開(kāi)學(xué)季，山東學(xué)生徐玉玉學(xué)費(fèi)被騙、悲憤離世的事件讓許多人難以釋?xiě)?。此后又有多起詐騙案件進(jìn)入公眾視野。雖然徐玉玉案的犯罪嫌疑人已被抓獲，但圍繞電信詐騙的討論持續(xù)升溫。

接到詐騙短信和電話(huà)，是很多人都遭遇過(guò)的煩惱。山西成立反欺詐中心，讓公安、銀行、電信等部門(mén)聯(lián)合辦公，方便內(nèi)部協(xié)調(diào)。這樣的機(jī)制對(duì)阻攔、打擊電信詐騙能否發(fā)揮威力？

多部門(mén)聯(lián)合辦公，詐騙號(hào)碼能被提前監(jiān)控

當(dāng)李某不斷接受“公安”詢(xún)問(wèn)的時(shí)候，他不會(huì)想到這是一個(gè)詐騙電話(huà)。李某是山西運(yùn)城人，在南方打工，一天一個(gè)自稱(chēng)是公安局的人致電要進(jìn)行檢查，不斷對(duì)其“詢(xún)問(wèn)”。長(zhǎng)達(dá)5個(gè)小時(shí)的通話(huà)后，李某相信了，并準(zhǔn)備按“公安”要求將自己的11萬(wàn)元打給對(duì)方。此時(shí)，浙江“天網(wǎng)”監(jiān)測(cè)系統(tǒng)已發(fā)出報(bào)警，顯示“黑名單”中某個(gè)疑似詐騙號(hào)碼在與一個(gè)山西號(hào)碼進(jìn)行長(zhǎng)時(shí)間通話(huà)。

當(dāng)?shù)鼐搅⒖搪?lián)系山西省反欺詐中心，接到電話(huà)后，反欺詐中心的移動(dòng)運(yùn)營(yíng)商派駐工作人員立即核查山西號(hào)碼機(jī)主信息，由于打不進(jìn)電話(huà)，反欺詐中心又通過(guò)當(dāng)?shù)鼐铰?lián)系其家人，通過(guò)另一部電話(huà)阻止了正準(zhǔn)備打款的李某。

山西反欺詐中心成立于今年3月。日前，記者來(lái)到這里，山西省各大銀行、山西省通信管理局、山西省各地市派駐的聯(lián)絡(luò)人員正在緊張辦公。電腦前，工作人員正使用“電信詐騙案件偵辦平臺(tái)”快速錄入信息。“多的時(shí)候中心一天接報(bào)案上百起，工作量還是很大的。”山西省公安廳民警戴強(qiáng)說(shuō)。

“反欺詐中心并不是直接受理群眾報(bào)警的單位，而是多部門(mén)工作人員聯(lián)合值守的協(xié)調(diào)指揮部門(mén)。在電信詐騙發(fā)生前，提前勸阻，在發(fā)生電信詐騙之后，即時(shí)核查、快速凍結(jié)和緊急止付，與詐騙分子搶時(shí)間。”山西省公安廳刑偵總隊(duì)總隊(duì)長(zhǎng)馬潤(rùn)生說(shuō)。

對(duì)電信詐騙而言，反欺詐中心的主要作用是兩方面，一是精準(zhǔn)分析，將一些號(hào)碼拉入黑名單，提前備案，監(jiān)測(cè)異常。二是案件發(fā)生后，聯(lián)合作戰(zhàn)，及時(shí)減少損失。截至7月底，山西省反欺詐中心已助力各級(jí)公安機(jī)關(guān)偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件821起，查詢(xún)涉案號(hào)碼1011個(gè)，緊急止付凍結(jié)涉案資金1027余萬(wàn)元。

抓住凍結(jié)、止付的黃金半小時(shí)

7月28日晚，山西省長(zhǎng)治市沁源縣某企業(yè)員工史某在某聊天軟件上，發(fā)現(xiàn)自稱(chēng)是該企業(yè)董事長(zhǎng)的人跟他說(shuō)話(huà)，要求他辦理一筆支付款項(xiàng)。由于聊天頭像、資料都做了模仿處理，史某并未有所警覺(jué)，按照詐騙人要求將488萬(wàn)元打入指定賬戶(hù)?？铐?xiàng)打出之后，史某才和董事長(zhǎng)取得聯(lián)系，隨即選擇報(bào)案。

“電信詐騙后的半個(gè)鐘頭之內(nèi)是‘黃金時(shí)間’，第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，可以大大提高挽回?fù)p失的概率。”戴強(qiáng)介紹：“因?yàn)楝F(xiàn)在的電信詐騙都是團(tuán)伙作案，他們?cè)诘檬趾罂赡軙?huì)在十分鐘內(nèi)就把錢(qián)分流到二級(jí)賬戶(hù)、三級(jí)賬戶(hù)甚至更多，如果不在短時(shí)間內(nèi)快速響應(yīng)、凍結(jié)對(duì)方賬戶(hù)，追蹤難度會(huì)大大增加。”

當(dāng)晚12時(shí)，在接到長(zhǎng)治當(dāng)?shù)厣蠄?bào)的警情后，山西省反欺詐中心值守的工作人員，迅速通過(guò)電信詐騙案件偵辦平臺(tái)報(bào)告公安部，對(duì)涉案賬戶(hù)實(shí)施緊急止付，成功止付資金290余萬(wàn)元。

此時(shí)，剩余的款項(xiàng)已經(jīng)分流到八級(jí)賬戶(hù)。反欺詐中心工作人員通過(guò)調(diào)取涉案賬戶(hù)流水，根據(jù)資金流開(kāi)展追蹤調(diào)查，最終查明其余涉案賬戶(hù)銀行卡及開(kāi)卡地。在反欺詐中心農(nóng)行、建行、中行等派駐聯(lián)絡(luò)人協(xié)助下，最終將詐騙集團(tuán)的960余萬(wàn)元成功凍結(jié)。

偵破難度提高，不同省份、部門(mén)溝通不暢影響辦案

通過(guò)反欺詐中心的協(xié)調(diào)幫助，電信詐騙發(fā)生后，可以將損失減少到最低。但以山西長(zhǎng)治這起重大電信詐騙案為例，流向八級(jí)賬戶(hù)的資金雖然被凍結(jié)，但想要徹底追回難度較大。

反欺詐中心工作人員吉哲解釋?zhuān)?ldquo;由于詐騙集團(tuán)同時(shí)在全國(guó)各地進(jìn)行詐騙活動(dòng)，詐騙賬戶(hù)里的資金構(gòu)成復(fù)雜，可能由多個(gè)受騙者的資金組成。有可能部分錢(qián)已經(jīng)被犯罪嫌疑人取走，因此需要對(duì)現(xiàn)金流向進(jìn)行分析來(lái)返還，或者采取按比例給各受騙者返還的方式。”

但偵破難度加大是客觀(guān)事實(shí)。馬潤(rùn)生認(rèn)為：“現(xiàn)在的犯罪分子利用移動(dòng)電話(huà)、固話(huà)、互聯(lián)網(wǎng)通訊工具，采用遠(yuǎn)程、非接觸的方式進(jìn)行智能化犯罪，內(nèi)容手段不斷翻新，境外詐騙比例攀升，不斷帶來(lái)新挑戰(zhàn)。”此外，不同省份、不同部門(mén)之間的溝通不暢也會(huì)影響辦案效率。

去年，公安部、工信部、中國(guó)人民銀行等部門(mén)組成的聯(lián)席會(huì)議制度已經(jīng)成立，偵辦系統(tǒng)也在逐步完善。戴強(qiáng)點(diǎn)開(kāi)一個(gè)軟件：“你看，這是新的電信詐騙案件偵辦系統(tǒng)，和以前的相比，可以省去和銀行溝通的時(shí)間，直接通過(guò)后臺(tái)進(jìn)行賬戶(hù)凍結(jié)，有了它，以后辦案就更得心應(yīng)手了！”

信息泄露渠道多元，實(shí)名認(rèn)證貫徹不嚴(yán)

“徐玉玉的信息泄露，很多人可能會(huì)把矛頭指向教育部門(mén)，認(rèn)為是教育部門(mén)泄露了信息。但實(shí)際上存在多種可能。”馬潤(rùn)生說(shuō)：“現(xiàn)在犯罪技術(shù)手段不斷翻新，犯罪分子可以通過(guò)技術(shù)攔截的方式進(jìn)行信息竊取，也可以侵入各省錄取系統(tǒng)獲取資料。實(shí)際操作過(guò)程中，較難判定具體的信息泄露渠道。公安部在持續(xù)進(jìn)行打擊個(gè)人信息泄露專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)，山西省配合開(kāi)展，取得了階段性成果。通過(guò)技術(shù)攔截、管理分析信息流等方式，也能對(duì)販賣(mài)個(gè)人信息的行為進(jìn)行主動(dòng)出擊。但是，當(dāng)前醫(yī)保、郵政、租賃、物流等可以泄露信息的渠道越來(lái)越多，公安機(jī)關(guān)的工作壓力也在不斷增強(qiáng)。”

關(guān)于虛擬運(yùn)營(yíng)商的質(zhì)疑聲也越來(lái)越多。有媒體認(rèn)為，在國(guó)家嚴(yán)抓號(hào)碼實(shí)名制的當(dāng)下，虛擬運(yùn)營(yíng)商卻成了“黑洞”，存在實(shí)名登記不嚴(yán)、實(shí)際歸屬地不明的問(wèn)題。根據(jù)工信部8月發(fā)布的公告，在對(duì)新入網(wǎng)用戶(hù)實(shí)名登記工作的暗訪(fǎng)中，轉(zhuǎn)售企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)違規(guī)比多達(dá)33.9%。

“目前，即使三大電信集團(tuán)，也可能被不法分子利用，如果虛擬運(yùn)營(yíng)商實(shí)名制落實(shí)不到位，很有可能出現(xiàn)更大的問(wèn)題。”中國(guó)電信山西網(wǎng)管中心主任許霖說(shuō)。而虛擬運(yùn)營(yíng)商分享通信集團(tuán)的品牌管理總經(jīng)理張洪磊介紹，根據(jù)工信部要求，截至明年6月30日，必須100%達(dá)到實(shí)名，目前，該家虛擬運(yùn)營(yíng)商已要求所有新開(kāi)戶(hù)必須實(shí)名，非實(shí)名卡予以停機(jī)處理，核實(shí)身份后再開(kāi)通服務(wù)。然而，一方面，實(shí)名制要求配備相關(guān)設(shè)備，抬高了運(yùn)營(yíng)成本；另一方面，即使實(shí)名卡，也不能確保持卡者與卡主是同一人。

此外，山西省通信管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人也坦言：“很多170、171號(hào)段中限制在北京區(qū)域內(nèi)使用的號(hào)段，卻流向其他省份。由于實(shí)行歸屬地管理，涉及跨區(qū)域的違規(guī)號(hào)段，處理起來(lái)比較棘手。”